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场外股票质押流程不简单 注意细节很重要

场外股票质押流程是哪些?现在有很多人都在炒股票,很多资金不够的人都会选择股票质押流程也会成为决定当时股票质押式回购是利好还是利空的因素之一。但是有很多人问小编场外股票质押流程怎样?下面小编就给大家介绍一下。

  场外股票质押流程不简单 注意细节很重要

  一、业务决策与授权流程

  (一)公司董事会授权

公司董事会授权公司管理层开展股票质押式回购交易业务,确定和调整股票质押式回购交易业务规模。

  (二)在公司董事会授权下,公司管理层做业务决策

在公司董事会授权下,公司管理层制定股票质押式回购交易基本管理制度;确定与股票质押式回购交易有关的部门设置及各部门职责;组织拟定或制定股票质押式回购交易相关管理制度;在董事会授权范围内对股票质押式回购交易总规模进行决策等。

  (三)在公司决策层授权下,业务管理委员做业务决策

信用业务管理委员会对公司经营层负责,根据经营层的授权对股票质押式回购交易进行决策,决定和调整客户准入条件;决定和调整股票质押式回购交易收费策略及标准;对客户股票质押式回购交易大额交易额度进行审批;确定和调整股票质押式回购交易相关风控指标;提出调整股票质押式回购交易规模的方案;负责经营层授权的其他事项。

  (四)信用业务管理总部集中负责核心业务的运作与审批

信用业务管理总部作为股票质押式回购交易业务执行部门,具体负责股票质押式回购交易业务的具体管理和运作,制订股票质押式回购交易业务协议、交易协议、风险揭示书及业务管理流程,会同研究所确定标的证券范围及确定质押率,负责资质审查、客户信用评级及授信管理,负责审贷管理、交易管理、逐日盯市与平仓处理、利率与期限管理,负责分支机构业务操作的审批、复核、监督及其业务指导支持管理。

  (五)按照前、中、后台分级授权进行业务运作

业务前台为营业部;业务中台包括信用业务管理总部、资产管理公司、计划财务部、运营管理总部、信息技术部、经纪业务总部等部门;业务后台包括风险管理部、稽核部、法律合规部等部门。

  (六)信用业务管理总部内部按照前、中、后台分级授权运作

信用业务管理总部业务前台(含营业部)负责客户开发和服务,业务中台负责营业部提交的股票质押式回购交易客户的资质审查、征信、合同签署申请、审贷,和运行管理维护,业务后台负责风险监控、预警通知和平仓。

(一)客户资质审查

营业部根据客户准入条件对客户资质进行初审:

机构客户还须提供《公司章程》、《股东大会议事规则》和《董事会议事规则》(如有,上市公司除外)及内部授权文件。

对于初审符合准入条件的客户,营业部报信用业务管理总部。经信用业务管理总部审查通过后,可开展后续业务。

  (二)客户资质调查

1、收集资质调查材料

营业部质押回购式证券证券交易业务岗对客户进行风险揭示并开展资质调查,收集、了解和调查客户的基本情况、财务状况、交易经验、诚信情况等信息,指导客户填写相关表单。客户须填写《股票质押式回购交易申请表》、《股票质押式回购交易资质调查表》、《客户资质调查材料提交清单》及《股票质押式回购交易客户信息申报表》,并按《客户资质调查材料提交清单》(详见附件)提交材料。

营业部质押回购式证券证券交易业务岗对客户资质调查材料的真实性、完整性、一致性及有效性负责。

2、资质调查材料初审

营业部质押回购业务岗对客户填写的业务表单及资质调查材料的完整性、有效性及一致性进行复核,复核无误后,提交营销总监及总经理审核。审核通过的,营销总监在《股票质押式回购交易客户信息申报表》、营销总监及营业部总经理在《股票质押式回购交易申请表》、《客户征信材料提交清单》上签字确认。

审核要点如下:

(1)客户提供的资质调查材料的原件必须完整、真实、准确、有效,留存的复印件与原件一致,机构客户须在复印件上加盖公章。

(2)客户提交的业务申请及资质调查材料中,其客户姓名(名称)、有效身份证件类型及证件号应与该客户普通资金帐户及登记结算公司的普通证券账户的信息一致。不一致的,须先办理信息变更手续。

(3)客户的资金帐户、证券帐户(含登记结算公司系统的账户)状态正常。

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