诊股健康网 配资新闻 一行两会官员重磅发声!鼓励资管业增加权益资产和另类资产配置,支持开发更多商品指数基金等投资产品

一行两会官员重磅发声!鼓励资管业增加权益资产和另类资产配置,支持开发更多商品指数基金等投资产品

  资管新规过渡期内机构应如何推进转型?资管行业如何更好地促进多层次资本市场建设?如何进一步畅通大宗商品市场投资者财富管理的渠道?

  22日,证监会副主席方星海、中国人民银行副行长范一飞、中国银保监会副主席祝树民在“2020青岛·中国财富论坛”上,详细阐述了这些财富管理领域的热点问题。

  方星海:推动大宗商品领域

  财富管理市场发展

  证监会将继续采取有力措施,促进我国财富管理行业稳步发展,持续扩大开放,使我国资本市场成为全球机构投资者配置资产的重要场所。

  大宗商品与股票债券等资产相关性低,对于投资组合的优化效果明显,在组合中加入商品配置可以增加分散化,获得给定风险水平下更高的投资回报率。

  要继续完善期货品种体系建设,加快商品指数和更多商品期货期权品种研发和上市,支持相关机构开发更多商品指数基金、商品指数ETF等投资产品。

  证监会将与有关部门一同努力,进一步推动国内银行、证券、保险、公募基金、养老保险基金等机构投资者规范利用商品期货市场进行资产配置。证监会也鼓励各类财富管理机构在满足风险防范和合规要求的基础上,进一步拓宽大宗商品资产配置渠道,全方位多角度满足投资者需求。

  推动期货市场加大对外开放,构建全球财富管理新格局,逐步将具备条件的商品期货和期权品种对接国际通行实践,以我国超大规模市场优势,吸引更多境外投资者参与国内商品期货市场交易,提高我国商品期货全球定价影响力,完善财富管理全球化布局的人民币大宗商品计价结算体系。

  加强监管,提高财富管理机构治理能力,切实发挥监管效能,加快推进场外衍生品交易报告库建设,做好风险分析研判,加强对涉及客户面广、风险波动高的产品的审核力度,加强监管协调,发挥监管合力,共同规范财富管理市场发展。敦促财富管理机构坚守合规经营底线,健全风控指标,强化投资者适当性管理,牢牢守住不发生系统性风险的底线。

  范一飞:鼓励资管行业

  增加权益性资产和另类资产配置

  资管行业按照政策要求,整治拆解高风险“影子银行”业务,资管产品来源于同业的资金规模和比例持续缩减,长期限、净值化产品发行增加,期限错配程度和杠杆率整体下降,通道业务、各类结构复杂产品规模持续收缩,以钱炒钱、资金空转现象明显减少,风险得到有效控制。“影子银行”规模较历史峰值压降16万亿元,同业理财较高峰期压降近九成。

  资管产品在逐步压降存量非标资产的同时,通过增加对债券、股票以及金融债和存单的投资,支持了实体经济。截至今年6月末,资管产品配置到实体经济的资产余额39.6万亿元,较2018年末增加2.4万亿元。

  资管新规过渡期延长,是新冠肺炎疫情冲击下本着实事求是原则做出的政策安排,不涉及资管业务监管标准的变动和调整。

  资管行业要继续坚持回归本源,强化风险意识,有序落实破刚兑、去通道、限嵌套等监管要求,加快新产品拓展,推动行业转型升级。

  资管新规明确了资管业务是持牌业务,无牌照不得经营,但在实践中仍有部分机构“无证驾驶”。以第三方财富管理公司为例,据统计,我国有超过5000家财富管理公司,主营业务是代销基金等金融产品,其中相当一部分存在无牌销售保险、公募基金及设立资金池等问题,给金融稳定带来严重威胁。

  促进多层次资本市场建设,鼓励资管行业增加权益性资产和另类资产配置,坚持长期投资理念,适当拉长考核周期。加快推进我国养老第三支柱建设,加大养老型资管产品创新,培育和发展长期资金,为我国直接融资体系的发展提供源头活水。

  未来,人民银行将进一步履行好金融委办公室职责,针对资管行业转型创新发展加强动态监测评估,持续推动监管标准统一,为资管行业高质量发展创造良好制度环境,为扎实做好“六稳”工作,全面落实“六保”任务提供更好的助力和支持。

  落实好金融市场对外开放政策措施,通过竞争促进金融产品和金融市场繁荣,推动形成以国内资金循环为主体、国内国际资金循环双促进的新格局。

  祝树民:推动养老基金

  在资本市场上的占比达到世界平均水平

  目前,我国间接融资比重在六成以上,直接融资支持实体经济发展仍有很大空间。随着我国多层次资本市场体系的不断完善,财富管理行业将进一步提升投资效率,更充分地发挥市场作用,助力我国实体经济高质量发展。

  要准确把握政策实施节奏。不久前,金融监管部门充分考虑疫情带来的冲击和金融机构面临的实际压力,推出资管新规过渡期延长一年的举措。下一步,银保监会将继续建立健全激励约束机制,夯实银行主体责任,在锁定存量资产的基础上,稳妥有序推动理财业务改革转型,营造良好的政策空间。

  银保监会将通过各类金融优惠政策,引导公众自愿增加养老储备,鼓励财富管理机构积极参与我国养老金融建设,增强养老保险体系可持续性,形成较为稳定的终身养老收入预期,进一步激发社会消费潜力,推动养老基金在资本市场上的占比达到世界平均水平。

  鼓励财富管理机构参与资本市场改革进程,不断更新权益投资策略和产品,引入更多长期合规资金,通过股票、债券、基础设施领域不动产投资信托基金等方式,服务国家重大区域战略,支持先进制造、科技创新等企业发展,培育长期投资、价值投资的市场氛围。

  理财子公司要切实把握住财富管理行业发展的机遇,加快人才队伍建设,提高业务能力,牢固树立合规意识,实现洁净起步、轻装上阵,为财富管理市场带来新动能。

  除了去年批复中银理财和东方汇理合资设立的汇华理财外,最近银保监会批复了建信理财和贝莱德、富登公司设立合资理财公司,后续还会有更多的国际知名金融机构进入中国市场,这也表明了他们对中国财富管理市场长期向好的趋势判断。

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